La gestion de patrimoine est au cœur de tout ce que nous faisons en tant que gestionnaires de portefeuille et conseillers financiers dans l’équipe Parkyn—Doyon La Rochelle. Après tout, votre patrimoine représente la fondation de votre indépendance financière et l’argent bien investi vous aidera à atteindre vos objectifs.
Avec autant d’options et autant d’idées préconçues, il peut être parfois complexe de savoir par où commencer.
Quand il s’agit d’investir de l’argent, nous pensons que la transparence est toujours la voie à suivre. Revenons donc à la base et répondons aux questions fondamentales concernant la façon dont nous gérons votre patrimoine.
Voici comment nous investissons votre argent chez Parkyn—Doyon la Rochelle.
Un plan financier réussi repose sur un investissement judicieux de votre argent, qui doit fructifier et générer des rendements. Mais pourquoi investir sur les marchés financiers ? Il y a plusieurs raisons :
Un plan financier est une stratégie globale de gestion des finances visant à atteindre des objectifs à long terme. Pour les particuliers, cela signifie généralement préserver et accroître leur patrimoine grâce à des approches personnalisées en matière d’investissement, d’optimisation fiscale et de planification successorale. Un plan financier pour les clients plus fortunés peut impliquer la structuration de fiducies et d’initiatives philanthropiques parallèlement à la gestion traditionnelle des actifs.
L’approche de l’équipe Parkyn—Doyon La Rochelle commence par une discussion et une compréhension de vos objectifs. Voulez-vous simplement prendre votre retraite confortablement? Voyager davantage ou acquérir une propriété de vacances? Financer les études postsecondaires de vos enfants et petits-enfants? Redonner par le biais de la philanthropie? Tout ce qui précède?
En fonction de vos objectifs, nous créons un plan d’investissement conçu pour obtenir les rendements dont vous avez besoin pour atteindre ces objectifs, en tenant compte du niveau de risque avec lequel vous êtes confortable.
Nous savons que les rendements sont étroitement liés au risque. C’est pourquoi nous prenons le temps de discuter de votre tolérance au risque et de répondre à toutes vos questions sur les fluctuations des marchés.
Vos objectifs et votre tolérance et capacité à prendre du risque détermineront la manière dont nous concevons votre portefeuille de placements, ainsi que l’endroit et la manière dont votre argent sera investi.
Lors de la création d’un portefeuille, nous adhérons à des principes d’investissement fondés sur la recherche académique qui minimisent les coûts et maximisent votre diversification. Cette approche permet d’assurer des rendements plus élevés et plus fiables.
Voici les différentes facettes que nous prenons en compte lors de la conception de votre portefeuille :
Voici une répartition générale :
Une classe d’actifs est un regroupement d’investissements ayant des caractéristiques similaires et qui sont soumis aux mêmes lois et réglementations. Les exemples courants de classes d’actifs comprennent : les actions, les titres à revenu fixe (par exemple, les obligations), les liquidités et équivalents de liquidités, l’immobilier, les matières premières et les devises. Investir dans plusieurs classes d’actifs est une façon d’aider les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles.
Un FNB indiciel est un type de fonds négocié en bourse qui suit les principaux indices tels que le S&P 500. Ils diversifient l’exposition au marché global, réduisant ainsi le risque tout en offrant un potentiel de croissance à long terme. Les FNB sont similaires aux actions puisqu’ils sont tous deux négociés en bourse. Le SPDR S&P 500 est un exemple de FNB indiciels.
Un fonds commun de placement de calibre institutionnel est un fonds de grande qualité conçu pour les grands investisseurs, offrant une gestion professionnelle et des frais moins élevés. Ces fonds ont des critères de sélection rigoureux et sont souvent utilisés dans les portefeuilles pour la stabilité et la croissance. Le Dimensional Canadian Core Fund Class F en est un exemple.
Un fonds commun de placement ou un FNB à faible coût comporte des frais moins élevés déduits des rendements. Les investisseurs les utilisent pour maximiser les gains et réduire les coûts. Le Vanguard US Total Market Index ETF (VUN) en est un exemple, connu pour son ratio de frais minimal tout en offrant une large exposition au marché.
Gérer votre patrimoine de manière experte pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers est au cœur de notre mission en tant que gestionnaires de portefeuille et conseillers financiers.
Nous comprenons l’importance d’investir judicieusement pour créer un patrimoine, lutter contre l’inflation et diversifier les risques.
En collaborant avec nous, vous bénéficiez d’une approche personnalisée fondée sur la transparence, des stratégies fondées sur la recherche académique et une compréhension approfondie de vos objectifs uniques et de votre tolérance et capacité à prendre du risque. Vous bénéficiez également d’un conseiller de confiance qui peut vous aider à naviguer dans les complexités des marchés financiers et vous assurer un avenir prospère.
Planifions dès aujourd’hui votre feuille de route vers la prospérité financière
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